Автоматизация процесса обработки клиентских заявок в ЮниКредит Банке

ЮниКредит Банк значительно повысил эффективность обработки заявок клиентов на точках продаж с помощью  решения JetDocer. Работа кредитного конвейера банка существенно ускорилась, время обслуживания физических лиц сократилось более чем в 3 раза. Системой пользуются более 3000 сотрудников, ежедневно обрабатывается около 1000 заявок.

«Стимулом к проекту послужило несоответствие скорости обработки и контроля исполнения заявок на точках продаж (к примеру, в автомобильных салонах – партнерах банка) требуемым KPI, – поясняет Алексей Герасимов, директор Департамента банковских операций ЮниКредит Банка. – Работу по выдаче кредитов мы вели с помощью электронной почты и курьерской службы, что значительно тормозило кредитный конвейер. В современном мире, когда скорость обслуживания является одним из ключевых преимуществ игроков банковского рынка, это непозволительно».

«Выполнив анализ бизнес-требований и системного ландшафта банка, мы предложили несколько вариантов реализации решения, – комментирует Илья Небесный, директор Департамента прикладных финансовых систем компании "Инфосистемы Джет”. – В результате совместно со специалистами ЮниКредит Банка решили разрабатывать новую систему с нуля. Впоследствии она стала нашим тиражируемым продуктом JetDocer».

JetDocer установлен на рабочих местах в точках продаж банка и компаний-партнеров, а также в бэк-офисе для сотрудников кредитного отдела и руководителей соответствующих подразделений.

Логическая схема работы системы

В зависимости от занимаемой должности специалисты ЮниКредит Банка имеют доступ к разным функциям JetDocer.

Сотрудники точек продаж оперативно обрабатывают клиентские заявки различных типов (выдача и досрочное погашение кредита, открытие вклада, пролонгация КАСКО, начисление ипотечного кредита и др.) и вместе с необходимыми документами отправляют их на согласование в центральный офис. Процесс обработки стал не только быстрее, но и надежнее: вероятность утраты документов «в пути» из-за проблем с курьерской службой значительно снизилась.

Сотрудники бэк-офиса используют JetDocer для мониторинга и маршрутизации заявок. Они также назначают задачи специалистам точек продаж (запрос недостающих документов, одобрение с условием и др.). Благодаря JetDocer сотрудники бэк-офиса получили возможность динамично распределять приоритеты обработки и оперативно уточнять необходимые данные, что существенно снизило количество «простоев». Участники бизнес-процесса информируются о дедлайнах и получают уведомления по задачам автоматически.

Руководители отделов кредитования, в свою очередь, получили возможность в режиме реального времени анализировать производительность сотрудников и уточнять временные нормативы. Благодаря этому они оперативно формируют и корректируют бизнес-планы и рабочие процессы с учетом актуальных данных «с полей».

Все пользователи системы имеют доступ к базе знаний, которая служит для хранения рабочих файлов (схемы, примеры, инструкции и т.д.). Они также получают информацию о новых инициативах и активностях компании в виде новостной ленты.  Простой веб-интерфейс позволяет легко обучать новых сотрудников и дает быстрый доступ к системе на рабочих местах без предварительной установки специального ПО.

«Продукт интегрируется с CRM-системой и не требует покупки дополнительных лицензий в точках продаж, что существенно экономит бюджет, – подчеркнул Алексей Герасимов. – Возможность использования системы в том числе и у наших партнеров, например, в автосалонах или страховых компаниях, позволяет упростить и ускорить процессы взаимодействия с ними».

Благодаря JetDocer в ЮниКредит Банке значительно ускорились процессы обработки и последующего согласования клиентских заявок, а также снизились возможные риски (например, связанные с обработкой некорректных данных или утратой и задержкой документов). В ближайших планах – интеграция с архивом документов и рядом других приложений. Это позволит упростить взаимодействие сотрудников с ИТ-системами: доступ к их основному функционалу будет осуществляться с помощью одного решения.


JetDocer – решение  компании «Инфосистемы Джет», предназначенное для управления точками продаж банка. 

ЮниКредит Банк значительно повысил эффективность обработки заявок клиентов на точках продаж с помощью  решения JetDocer*. Существенно ускорилась работа кредитного конвейера банка, время обслуживания физических лиц сократилось более чем в 3 раза. Снизились возможные риски, например, связанные с обработкой некорректных данных или утратой и задержкой документов. JetDocer интегрируется с CRM-системой и не требует покупки дополнительных лицензий в точках продаж.

Системой пользуются более 3000 сотрудников, ежедневно обрабатывается около 1000 заявок. JetDocer установлен на рабочих местах в точках продаж банка и компаний-партнеров, а также в бэк-офисе для сотрудников кредитного отдела и руководителей соответствующих подразделений. В зависимости от занимаемой должности специалисты ЮниКредит Банка имеют доступ к разным функциям JetDocer.  

Скачать (pdf, 450.31 Кб)

Автоматизация процесса обработки клиентских заявок в ЮниКредит Банке