Главная / Услуги и решения / Противодействие мошенничеству

Противодействие мошенничеству

Автоматизация процессов выявления признаков хищений и меры по минимизации рисков потерь

Что такое противодействие мошенничеству и где его применяют

Чаще всего с мошенничеством сталкиваются банковская и телекоммуникационная сферы. Однако от действий мошенников также страдают ритейл, промышленность, страховые компании и другие отрасли бизнеса.

Мошенников интересуют любые монетизируемые ресурсы: деньги клиента, бонусы программы лояльности, персональные данные, способные обеспечить доступ к используемым продуктам и сервисам, а также к функциям внутренних информационных систем компаний, действия в которых могут принести выгоду.

Чтобы предотвратить мошенничество или свести его объем к минимуму, компании выстраивают процессы и внедряют автоматизированные системы мониторинга и реагирования, ядром которых являются антифрод-платформы. Они позволяют анализировать деятельность компании, выявлять риски или подозрительные события и принимать меры, чтобы средства или продукция не покинули пределы компании.

Существует три направления мошенничества

Внешний фрод

Это ситуации, при которых действует злоумышленник, не связанный с компанией. Он похищает, например, реквизиты интернет-банка или переоформляет на себя SIM-карту, получая доступ к банковским счетам.
Внутренний фрод

В таких случаях мошенничеством занимается сотрудник компании, который знает внутренние процессы и регламенты. В результате его действий компания может понести финансовый ущерб или недополучить прибыль. Примерами могут служить изменение цен продаж, корректировка учетных данных выпуска продукции для формирования излишков и их хищения и многое другое.
Клиентский фрод

При этом сценарии действует клиент компании. Он использует уязвимости в продуктах, чтобы получить дополнительную выгоду, например более выгодную ставку по продукту, изменить срок возврата заемных средств, получить бонусы или кешбэк сверх лимита.

Ключевые задачи антифрода

1 Снижение риска возникновения любого из типов мошенничества, в идеале — до нуля
2 Автоматизация выявления фактов мошенничества и повышение скорости реагирования. Для этого применяют антифрод-платформы, например Jet Detective
3 Реализация требования регуляторов для банков и операторов связи

Помимо защиты от мошенничества с платежами, чеками и звонками, мы успешно реализуем проекты по:

противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ);
предотвращению кредитного мошенничества;
обеспечению экономической безопасности.

В чем преимущества антифрод-системы для бизнеса

С трансформацией и развитием бизнеса совершенствуются и технологии мошенничества. Это требует соответствующего уровня развития антифрода. Причем не только с позиции технологий, но и с точки зрения методов оценки рисков в новых каналах и адаптации системы антифрода под специфические отрасли, новые сервисы и продукты.

Почему «Инфосистемы Джет»

Мы около 15 лет внедряем решения по противодействию мошенничеству. У нас работают более 40 специалистов с опытом построения антифрод-решений в банках, ритейле, промышленности.

Что мы предлагаем:

бизнес-аудит деятельности заказчика и рекомендации по снижению рисков мошенничества;
инструментальный анализ данных для оценки объемов мошенничества;
внедрение комплекса средств для выявления мошенничества и реагирования на него;
услуги по поддержанию высокого уровня выявления мошеннических схем;
готовые ответы на широкий спектр вопросов по противодействию самым новым и технологическим функциям фрода.

Наше главное преимущество — глубокая экспертиза, которая не только помогает автоматизировать борьбу с мошенничеством, но и выявляет его причины, предлагая лучшие способы решения.

Оставить заявку

Укажите имя Имя*

Введите корректный e-mail E-mail*

Заполните телефон Телефон

Пожалуйста, укажите компанию Компания*

Пожалуйста, укажите должность Должность

Ваш вопрос Ваш вопрос

Принимаю условия обработки данных и ознакомлен с Политикой обработки персональных данных