Противодействие мошенничеству и гарантирование доходов

Компания «Инфосистемы Джет» создает системы противодействия мошенничеству и гарантирования доходов в кредитно-финансовых, топливно-энергетических, телекоммуникационных и ритейловых компаниях. Благодаря реализации принципов непрерывного контроля, глубокой интеграции, оперативного реагирования и автоматизации трудоемких процессов, а также квалифицированному анализу существующих рисков компании получают возможность эффективного выявления и предотвращения хищений.

Варианты мошенничества и хищений, актуальные для различных отраслей экономики:

  • банковская сфера – атаки на сервисы дистанционного банковского обслуживания, компрометация платежных инструментов клиентов (банковских карт, идентификационных и аутентификационных данных) и внутреннее мошенничество. Уровень потерь составляет 1 –2% от объёма совершаемых операций;
  • ритейл – мошенничество при проведении кассовых операций, в основном осуществляющееся сотрудниками компании. Уровень потерь – от 1,5 до 3%
  • ТЭК – хищение нефтепродуктов, обналичивание средств топливных карт или махинации с бонусными программами. Их результатом могут стать потери, превышающие 4% (в некоторых случаях достигающие 15%);
  • телекоммуникационный сектор – проблемы, связанные с интерконнект- и смс-фродом, мобильной коммерцией. Уровень потерь от них иногда достигает 2 – 5% от оборота компаний.

Многие организации для ограничения возможностей мошенников используют (выборочно и/или периодически) различные варианты технического и процедурного контроля. А автоматизация контрольных процедур и их непрерывное применение позволяют значительно снизить уровень потерь. Еще больший эффект приносит выстраивание системы противодействия мошенничеству, состоящей из существующих механизмов контроля, процессов выявления новых мошеннических схем, разработки новых контрольных процедур и их последующей автоматизации.

Оценки потерь различных вертикальных рынков от мошенничества, по данным PricewaterhouseCoopers

На сегодняшний день компания «Инфосистемы Джет» реализует проекты по борьбе с мошенничеством и гарантированию доходов в:

Реализованные компанией «Инфосистемы Джет» проекты показывают, что результатом внедрения систем по борьбе с мошенничеством становится как минимум 2-кратное снижение уровня потерь при окупаемости системы всего за 1 – 2 года. Но в ряде случаев эти показатели оказывались более значимыми: потери снижались многократно, а возврат инвестиций сокращался до нескольких месяцев.