Ежедневно международная банковская система сталкивается с беспрецедентным количеством рисков. При этом противодействие легализации доходов, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering, или AML), является одной из наиболее актуальных проблем, которые стоят сегодня перед кредитными организациями.

Наша компания предлагает своим клиентам решения, которые эффективно справляются с задачами противодействия легализации преступных доходов. Кроме того, они дают им возможность внедрить лучшие мировые стандарты, проверенные международной банковской системой.

Все решения спроектированы с учетом максимальной гибкости, дающей банкам возможность настраивать их в соответствии с собственными требованиями.

AML-решение позволяет:

  1. Идентифицировать клиентов:
    • Сбор обязательной информации о клиентах. Ведение и периодическое обновление анкет клиентов.
    • Определение категории риска причастности клиента к «отмыванию» в зависимости от собранной информации, а в дальнейшем изменение категории риска в зависимости от деятельности клиента.
  2. Выявлять лиц, причастных к террористической деятельности:
    • Проверка клиента на причастность к террористической деятельности.
    • Проверка контрагентов в расчетных операциях клиентов на причастность к террористической деятельности. Приостановка расчетных операций. Отказ клиентам в обслуживании.
    • Ведение и обновление списков террористов.
  3. Вести список публичных должностных лиц.
  4. Реализовать документооборот для отдела финансового мониторинга. Автоматизация процесса расследования инцидентов.
  5. Снизить количество ложных срабатываний за счет гибкой настройки сценариев.
  6. Произвести интеграцию с банковскими системами. Поддержка основных стандартов индустрии.
  7. Выявлять операции клиентов, подлежащие обязательному контролю.
  8. Выявлять необычные операции и сделки, а также мошеннические схемы, распределенные территориально и растянутые во времени.
  9. Предотвращать мошеннические операции.
  10. Подготовить обязательную и аналитическую отчетность.
  11. Реализовать как российские, так и международные требования в области противодействия легализации преступных доходов.

Внедрение системы позволит кредитным организациям в кратчайшие сроки реализовать новые требования законодательства, повысить уровень комплаенс-контроля и эффективность работы, а также снизить операционные риски.

Для получения более подробной информации, в том числе по реализованным нами проектам, направьте запрос по адресу applications@jet.msk.su.